자산 관리 서비스 – H투자증권

H투자증권은 고객이 자산을 모으고 관리하는 방법을 제시하고 믿을 수 있는 솔루션을 제공하는 기업입니다.

금융 전문성과 더불어 고객 신뢰를 최우선으로 하는 H투자증권은 고객 중심의 금융솔루션을 제공하기 위해 고객과 소통하며 미래 금융, 미래 사업 전략, 리스크 관리 등 다양한 컨설팅을 제공하는 금융 전문 기업입니다.

01 도입 배경

저금리 시대에 많은 고객들이 성공적인 재테크를 위해 증권사를 많이 찾고 있다. 하지만 정확한 투자 가이드 라인이 없는 상태에서 증권맨에게 의존하는 경우가 많다.
CMA 정보, 수익, 리스크 관리 등 많은 정보를 증권사의 컨설팅을 통해 결정한다. 그리고 투자 결정 후에도 운영 안정성 및 고수익 신규 투자처 발굴 등 관리 부분에서도 증권사에 의존한다.

그렇지만 많은 주식 투자자가 매번 증권사를 직접 방문할 수 없고, 개인 정보가 담긴 내용을 이메일 또는 우편으로 발송할 수 없어 어려움이 있었다.
이에 고객이 편한 시간에 자료를 함께 공유하면서 상담할 수 있는 원격 제어 솔루션을 도입하게 됐다.

02 활용방법

자산 관리 서비스의 경우 주식, 선물 옵션, 수익 증권, 채권/ELS, 신탁, 일임 등 투자 종목이 다양하며 이해하기 어려운 전문 용어가 많아 고객에게 유선으로 설명하기에 어려움이 따른다. 또 고객의 자산이 어떤 종목에서 강세 또는 약세를 보이는지, 어떤 리스크 관리가 필요한지 고객이 쉽게 이해하고 투자 판단을 할 수 있도록 도식화된 표로 설명해야 경우도 많다. 기존엔 매번 고객이 증권사를 방문하기 어려운 데다 금융권 정보 특성상 보안 자료의 경우 이메일 또는 우편 발송이 어려워 이를 고객과 공유하는 데도 어려움을 겪었다.

이에 H투자증권은 고객의 휴대전화에 리모트뷰를 설치, 원격 접속해 자산관리사의 자료를 화면으로 공유하고 컨설팅할 수 있도록 지원했다.

03 원격 제어 도입 효과

기존엔 금융 기관의 특성상 보안 유지의 이유로 내부 자료를 외부로 내보내는 시스템이 구축되지 않았다.
개인 정보 및 거래 정보가 유출되지 않도록 모든 시스템을 차단시킨 탓에 고객이 직접 증권사를 방문하지 않고는 투자 또는 수익 정보를 얻을 수 없어 불편함이 많았다.

그렇지만 리모트뷰를 도입한 후, 고객이 언제 어디서나 원하는 시간에 개인의 투자 방향성과 리스크 관리, 향후 투자 전망 등 다양한 정보를 화면 공유로 볼 수 있어 상당한 만족감을 나타냈다.
회사 입장에서도 원격 제어를 통한 접근 통제 및 모든 컨설팅 과정을 실시간 모니터링해 민감한 정보 유출 가능성을 미연에 제거하며 보안성을 그대로 유지할 수 있었다.